近日，上海长宁警方打掉一个恶意索赔犯罪团伙，抓获以肖某为首的6名犯罪嫌疑人，查实涉案金额30余万元。
今年以来，长宁警方陆续接到多家持牌合规助贷公司报案。企业反映，一个名为“某某讲财商”的个人公众号频繁刊发内容，对企业的合规助贷产品进行不实诋毁。与此同时，多名人员以向金融监管部门投诉举报相要挟，逼迫企业退还已经收取的合法利息、手续费，企业正常经营权益遭受侵害。
接报后，警方对该公众号历史推文开展研判。账号自2024年初注册运营，累计阅读量达70余万，内容有三大特点：一是惯用夸张标题；二是文章动辄给多家助贷平台扣上 “高利贷”“暴力催收”“诱导借贷” 等帽子；三是文末往往宣称可提供“网贷退费”“逾期协商”等服务，有引流嫌疑。
“账号不分对象批量攻击各类助贷平台，并不符合正常舆论监督逻辑。”长宁分局刑侦支队副支队长方倢表示，“高利放贷”一般指实际年化利率达到36%及以上；“暴力催收”既包含拘禁、殴打等直接暴力行为，也包括联系非紧急联系人、非合理时段高频滋扰等软暴力手段；“诱导借贷”则是刻意诱导借款人超出自身还款能力过度举债。经初步核查，报案的几家助贷机构并不存在上述违法情形。
诈骗分子开设公众号发布文章引流。长宁公安分局供图
长宁警方随即成立专案组开展侦查，在外省市警方的协助下，于8月18日将以肖某为首的6名犯罪嫌疑人抓捕归案。
经查，犯罪嫌疑人肖某通过公众号文章引流后，经后台留言、扫描二维码等方式与“退费”客户建立联系，并将客户拉入所谓的“内部维权群”。此后，团伙成员向客户索要借贷平台的账号信息，代为在平台内部申请退费，或假借客户名义，以“向金融监管部门和有关投诉平台举报”相要挟，向助贷公司索要正常收取的利息和手续费。获得退费后，资金由平台退回客户本人银行卡，该团伙从中攫取50%作为“提成”。“金融监管部门会依据投诉数量对企业实施评级处置，政务平台的投诉记录也会直接影响企业的声誉。” 方倢解释。
截至案发，该团伙累计操作相关业务3100余单，涉及借贷人107名，涉案退费金额30余万元。目前，犯罪嫌疑人肖某等6人因涉嫌敲诈勒索罪已被警方依法刑事拘留安全的股票杠杆平台，案件在进一步侦办中。
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